Un sătmărean a primit un telefon de la „bancă” și a pierdut 4.600 de lei. Tribunalul Satu Mare a confirmat pe 8 iunie 2026 decizia procurorilor de a renunța la urmărirea penală într-un dosar de fraudă bancară prin telefon, după ce ancheta nu a dus la identificarea niciunui suspect. Victima, un bărbat din județ, a fost păcălită să-și divulge datele bancare și a pierdut 4.600 de lei, care au fost transferați instant într-un cont Revolut și de acolo convertiți în criptomonede.
Cum a decurs înșelăciunea
Totul s-a întâmplat pe 22 septembrie 2025. Bărbatul a primit un apel telefonic de la o persoană care s-a prezentat ca angajat al băncii sale. Pretextul a fost unul obișnuit în astfel de scheme: o actualizare de date, legată de subvenția APIA pe care victima o primise.
Apelantul știa deja numele și prenumele bărbatului, ceea ce i-a conferit credibilitate. Acesta a confirmat că a încasat bani de la APIA și de la Trezorerie, după care interlocutorul i-a închis telefonul — fără să îi solicite aparent nimic suspect.
A doua zi, bărbatul a deschis aplicația băncii și a descoperit că din contul său fuseseră efectuate două transferuri pe care nu le autorizase: 2.900 de lei și 1.700 de lei, ambele către un cont Revolut. În total, 4.600 de lei dispăruți.
Victima s-a deplasat la sediul băncii, unde extrasul de cont a confirmat cele două tranzacții frauduloase. A depus plângere la poliție, însă a menționat că își resetase între timp telefonul, ștergând toate datele — inclusiv numărul de pe care fusese apelat.
Un lanț de victime
Ancheta a scos la iveală că și titulara contului Revolut în care au ajuns banii fusese, la rândul ei, victima unei înșelăciuni. Femeia fusese atrasă pe Facebook de o reclamă a unei platforme fictive de investiții în criptomonede, numită APAX. La îndemnul escrocilor, și-a instalat pe telefon aplicația AnyDesk — un program de acces de la distanță — oferindu-le astfel control complet asupra contului său Revolut.
Banii primiți de la victimă au tranzitat contul femeii și au fost transferați mai departe, tot la indicațiile escrocilor, într-un cont de criptomonede. Femeia a declarat că și ea a fost prejudiciată cu 5.000 de lei și că a întrerupt orice legătură cu escrocii de îndată ce și-a dat seama că este o înșelăciune.
De ce a fost clasat dosarul
Procurorii au renunțat la urmărirea penală față de autori necunoscuți, apreciind că nu există un interes public justificat în continuarea anchetei, în condițiile în care identificarea făptașilor este practic imposibilă.
Investigatorii au explicat că în astfel de fraude, banii ajung rapid pe platforme de criptomonede cu structuri internaționale, iar autorii folosesc portofele virtuale, conturi deschise pe date false sau ale unor persoane interpuse și numere de telefon prepay cumpărate fără identificare. Toate acestea fac extrem de dificilă urmărirea traseului banilor și identificarea persoanelor reale din spatele operațiunii.
Totodată, s-a constatat că resursele materiale și umane necesare pentru continuarea anchetei ar fi fost vădit disproporționate față de valoarea prejudiciului de 4.600 de lei.
